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缅甸龙源-净资本≥5亿!理财子公司净资本管理办法征求意见稿出炉

发稿时间:2020-01-10 08:55:56

缅甸龙源-净资本≥5亿!理财子公司净资本管理办法征求意见稿出炉

缅甸龙源,新京报(记者黄新宇,陈鹏)9月20日,中国银行业监督管理委员会(保监会)发布《商业银行金融子公司净资本管理办法(试行)》(草案)(以下简称“草案”),要求商业银行金融子公司(以下简称“金融子公司”)净资本不少于5亿元,且不少于其净资产的40%。如果规定的期限没有得到有效纠正,金融产品将被暂停。

根据草案,监管机构计划对金融子公司净资本管理提出两个标准:一是净资本不低于5亿元,不低于净资产的40%;第二,净资本不得低于风险资本,以确保理财子公司保持足够的净资本水平。

记者注意到草案分为四章二十篇文章。第一章《总则》主要规定了金融子公司净资本管理的总体要求、管理职责和监督主体。第二章“净资本监管标准”,主要规定净资本和风险资本的计算要求和监管标准。第三章“监督管理”主要规定了监督报表、信息披露、监督措施等要求。第四章《补充规定》规定了相关的解释权和实施时间等。

在《监督管理》第三章《监督办法》第十八条中,记者看到,国务院银行业监督管理机构或其省级派出机构有权采取限制理财产品投资范围、责令暂停发行理财产品、责令调整董事等措施, 对未能在规定期限内采取有效整改措施或者净资本管理指标持续恶化,严重危及银行理财子公司稳定运行的银行,高级管理人员或者按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定限制其权利。

中国保监会相关部门负责人告诉记者,起草草案的总体思路是贯彻《金融机构资产管理业务规范指引》、《商业银行金融管理业务监督管理办法》、《金融子公司办法》等制度规则,充分借鉴类似金融管理机构净资本监管要求,结合金融子公司特点,通过净资本管理约束引导金融子公司树立审慎管理理念,坚持业务发展与自身管理能力相匹配;确保同类资产管理机构之间的公平竞争,防止监管套利,促进我国资产管理行业健康有序发展。

据了解,草案的起草有三个主要背景。首先,现行的金融子公司监管制度有明确的要求。《金融子公司办法》第四十五条明确规定:“银行金融子公司应当符合净资本监管要求。有关监管规定由国务院银行业监督管理机构另行制定”。第二,符合类似资产管理机构的监管要求。自2010年以来,原银监会颁布实施了《信托公司净资本管理办法》,中国证监会也相继颁布了证券公司、基金管理公司子公司等一系列净资本监管制度。因此,对理财子公司实施净资本管理有利于符合类似资产管理机构的监管要求,确保公平竞争。第三,促进金融子公司健康运行。建立适合金融子公司业务模式和风险特征的净资本管理体系,通过净资本约束引导金融子公司根据自身实力开展业务,避免盲目扩张,促进金融子公司健康规范发展。

迄今为止,中国保监会已批准12家银行筹建金融子公司,其中5家已获准开业。根据各银行披露的信息,理财子公司的注册资本超过50亿元。

新京报记者黄陈新宇鹏

编辑王宇校对吴兴发





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